Zu Beginn einer Finanzplanung erfolgt eine möglichst vollständige Erfassung Ihrer persönlichen und finanziellen Daten. Es werden u.a. Ihre bisherigen Vermögensanlagen und sämtliche Zahlungsströme ermittelt.

Ergänzend zu dem Zahlenwerk erfolgt die Entwicklung und Benennung Ihrer persönlicher Ziele, die Festlegung von Risikobudgets und der Planungsprämissen. In dieser Phase des Gesprächs wächst Ihrer Offenheit gegenüber Ihrem Berater eine besondere Bedeutung zu. Der positive Effekt einer Finanzplanung ist umso größer, je verbindlicher und ehrlicher alle relevanten Themen angesprochen und „alle Bücher geöffnet“ werden.

Die Erfahrung hat gezeigt, dass das Ergebnis der Zielformulierung oftmals eine Vielzahl von unterschiedlichen Wünschen darstellt, die aber z.B. aus Gründen der Ressourcenknappheit nicht alle gleichzeitig realisierbar sind. An dieser Stelle ist es die Aufgabe Ihres Beraters, mit Ihnen eine inhaltliche und zeitliche Gewichtung der Ziele herauszuarbeiten, um so Zielkonflikte zu vermeiden.

Analyse, Planung & Umsetzung

Das Kernelement der Finanzplanentwicklung ist die Erarbeitung einer geeigneten Finanzstrategie auf Basis der im Vorfeld erhobenen Daten und formulierten Ziele. Anhand der vorliegenden Daten erfolgt dann die Analyse des Jetzt-Zustands und die Planung und Entwicklung Ihrer zukünftigen Vermögensstruktur.

Das Ergebnis und einen Maßnahmenkatalog erhalten Sie von mir schriftlich und in einer klaren und verständlichen Form. Selbstverständlich werde ich Ihnen die Ergebnisse anlässlich eines Strategiegesprächs erläutern, Verfeinerungen vornehmen und Ihre Fragen beantworten.

Die Umsetzung der Planungsergebnisse, also der Kauf und Verkauf von Wertpapieren, Versicherungen und anderen Wirtschaftsgütern, wird in einem weiteren Schritt vorgenommen. Im Gegensatz zu Banken und Vertrieben bin ich dabei in der Lage, ausschließlich hochqualitative und Ihrer Situation angepasste Angebote des Marktes zur Optimierung Ihrer Situation zu nutzen.

Mein konsequenter Honoraransatz und meine Zertifizierung zum Certified Financial Planner sorgen dafür, dass es in der gesamten Dienstleistungskette zu keinerlei Interessenkonflikten kommt.

Weitere Betreuung

Wirtschaft und Leben sind dynamische Vorgänge. Deshalb darf eine Finanzplanung niemals als einmalige statische Angelegenheit betrachtet, sondern muss ebenfalls dynamisch weiterentwickelt werden. Aus diesem Grund empfehle ich das Abhalten regelmäßiger Update-Gespräche, bei denen der Finanzplan auf Gültigkeit und Übereinstimmung mit den individuellen Zielen geprüft wird.

Ändern sich Ihre Ziele oder Lebensumstände, müssen der Plan und die entworfene Strategie gegebenenfalls an die neue Situation angepasst werden.

Einen Termin für ein kostenloses Erstgespräch können Sie mit mir unter der Rufnummer

040 - 51 49 39 39

oder per Email unter kontakt@adam-investments.de vereinbaren.