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Private Finanzplanung ist selbstverständlich eine kostenpflichtige Dienstleistung - so wie alle anderen Tätigkeiten eines Honorarberaters auch. Die in Banken und Vertrieben üblicherweise kostenlos angebotenen Finanzanalysen stellen lediglich einen weiteren Marketingansatz dar und haben mit einer unabhängigen Finanzplanung nichts zu tun. Die Analysen dienen primär der Erstellung einer PC-gestützten Reglementierung zum Abverkauf bestimmter Produkte. Die dann erzielten Provisionseinnahmen kompensieren den scheinbar kostenlosen Finanzplan.
Dieses Modell ist abzulehnen, da es ausschließlich die Interessen der Bank befriedigt und dem Kunden neue Kosten und weitere Verunsicherung aufzwingt.
Kompensationsmodelle, innerhalb derer zwar ein anfängliches Honorar genommen wird, aber später mit anfallen Provisionen verrechnet wird, sind ebenfalls abzulehnen. Es wird auch hier wieder darauf abgezielt, dem Kunden neue Produkte aufzudrängen, die nach Möglichkeit so hohe Provisionen ausschütten, dass die Kosten für den Finanzplan gedeckt werden. Auch hier hat der Kunde das Nachsehen.
Finanzplanung kann nur dann objektiv und unabhängig durchgeführt werden, wenn sie ausschließlich auf Honorarbasis verläuft und anschließend kein provisionsgetriebener Produktverkauf erfolgt.
Dies ist das Modell, nach dem ich meine Firma führe. Es werden sowohl die Planung als auch die Umsetzung und die spätere Betreuung nach einem lupenreinen Honoraransatz aufwandsbezogen abgerechnet.
Die Höhe des Honorars hängt ausschließlich von der Komplexität der gestellten Aufgabe ab. Die Abrechnung erfolgt ausschließlich auf Stundenbasis. Die normale Spannbreite beträgt von 1.500 bis 5.000 Euro. Niedrigere Kosten entstehen bei der Beauftragung von Teilplänen. Sie erhalten im Vorwege der Auftragserteilung eine Schätzung des anfallenden Stunderahmens.
Nutzen Sie bitte die Möglichkeit, mich zu einem kostenlosen Erstgespräch in meinem Büro zu besuchen. Sie erhalten im Anschluss einen schriftlichen Kostenvoranschlag, der Ihnen genau aufzeigt, welche Kosten in welchem Umfang für welche Tätigkeiten anfallen. Sie erhalten zudem einen Hinweis auf die banküblichen Kosten.
Einen Termin können Sie mit mir unter der Rufnummer 040 - 51 49 39 39 oder per Email unter kontakt@adam-investments.de vereinbaren. |
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