| Die Betreuung eines Wertpapiervermögens kann auf unterschiedliche Art und Weise erfolgen.Es lassen sich aktive von passiven Betreuungsansätzen unterscheiden.
Bei einem aktiven Ansatz versucht der Berater, mittels geschickter Transaktionen und vermeintlich vorhandenem besonderen Gespür, eine höhere Rendite zu erzielen als die marktübliche. Das gezielte Ausnutzen von so genannten Sondersituationen und das Taktieren in fallenden und steigenden Märkten führte in der Vergangenheit meistens nicht zu den gewünschten Überrenditen, sondern zu einer durch Transaktionskosten, Provisonen und Verwaltungskosten geschmälerten Rendite, die unter dem Marktdurchschnitt lag.
Der von mir verfolgte passive Verwaltungsansatz geht hingegen davon aus, dass
• niedrige Kosten die Performance erhöhen,
• die richtige Mischung von Wertpapierklassen, die nur schwach miteinander korreliert sind, das Gesamtrisiko auf Portfolioebene reduzieren kann,
• die Entscheidung für die richtige Verteilung des Kapitals auf unterschiedliche Wertpapierklassen für einen Großteil der Performance verantwortlich ist,
• langfristig eine angemessene internationale Ausrichtung des Depots zu einer höheren Rendite und einem niedrigeren Risiko führt als eine rein nationale Orientierung,
• die Betreuung von Wertpapierdepots nur auf Strategie und Research basiert, und nicht auf Zufall und Intuition.
Im Rahmen des Depotmanagements setze ich ausschließlich kosteneffiziente Finanzinstrumente ein. Dies sind z.B. Indexfonds, ETF's und Cash. Zertifikate und andere synthetische Kontruktionen werden nicht eingesetzt. Die Order-Abwicklung erfolgt nach Ihrem Wunsch. Entweder beauftragen Sie Ihre Hausbank mit der Ausführung von Orders oder Sie nutzen die von mir angebotene Depotverbindung zur comdirect bank AG. Dies könnte einen Kostenvorteil nach sich ziehen.
Depotumstrukturierungen werden Ihnen von mir nur dann vorgeschlagen, wenn es wirklich nötig ist. Das kann der Fall sein, wenn sich beispielsweise Ihre Lebensumstände geändert haben oder die eingesetzten Wirtschaftsgüter nicht mehr den an sie gerichteten Qualtitätserfordernissen entsprechen.
Im vorzugsweise jährlichen Rhythmus wird das Depot gemäß der Ausgangssituation ausgelotet und angepasst, so dass der von Ihnen aufgestellte Risikorahmen niemals dauerhaft verlassen wird.
Die Kosten für die erstmalige Einrichtung des Depots werden im Ramen einer Honorarregelung festgelegt. Dabei hat die Höhe des Vermögens keine direkte Auswirkung auf die Höhe der Kosten. Diese werden ausschließlich nach dem erwarteten Zeitaufwand bemessen. So kann es durchaus sein, dass ein großes Vermögen, welches auschließlich in Bundesanleihen-Indexfonds und Cash investiert werden soll, zu einem geringeren Aufwand führt, als ein kleineres Vermögen, welches einen starken Auslandsbezug haben soll. Es fallen im Zuge der Beratung und späteren fortlaufenden Betreuung keine Provisionen oder andere versteckte Gebühren an.
Ihren Terminwunsch für ein kostenloses Erstgespräch vereinbaren Sie bitte unter folgender Nummer:
Telefon: 040 - 51 49 39 39 oder per Email unter kontakt@adam-investments.de.
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